En connaissant votre profil d’investisseur , vous savez exactement quel niveau de risque vous êtes prêt à prendre. De cette manière, il est possible de choisir les investissements les plus adaptés à votre portefeuille. Les principaux types sont conservateurs, modérés et agressifs. Découvrez ci-dessous les caractéristiques et les différences entre chacun d’eux !
Quels sont les 3 types d’investisseurs ?
Investisseur conservateur
La liste commence par l’investisseur conservateur, qui a normalement un degré élevé d’aversion au risque et préfère des négociations sûres, même si les investissements ne sont pas liés à une rentabilité élevée.
Ainsi, le Certificat de Dépôt Bancaire (CDB), les Effets Financiers, le Trésor Direct, les fonds à revenu fixe et les actions de sociétés consolidées sont très demandés par ce profil d’investisseur.
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investisseur modéré
À son tour, l’investisseur modéré est celui qui a une aversion pour le risque, mais suppose que certains investissements sont plus risqués et peuvent être utiles dans la recherche de rendements plus élevés dans le portefeuille d’actifs.
Pour vous donner une idée, les investissements tels que la Trésorerie Selic, la Trésorerie IPCA, la Trésorerie à taux fixe, les Débentures, la CDB, les Lettres de crédit (LCI/LCA) et les Lettres de change sont généralement associées au profil d’investisseur modéré.
Investisseur agressif
Enfin, l’investisseur agressif, aussi appelé audacieux, est celui qui n’a pas peur du risque d’investissement et est même prêt à faire des investissements risqués tant qu’ils offrent de bonnes opportunités de rendement.
Des exemples d’investissements agressifs sont les actions, les fonds d’actions et les dérivés , en plus des fonds multimarchés avec des investissements à revenu variable et un mécanisme de levier, dans lesquels il existe des volumes financiers supérieurs aux fonds propres du trader.
Comment les profils d’investisseurs sont-ils liés aux risques d’investissement ?
Il existe une relation directe entre le profil de l’investisseur et les risques d’investissement. Cela se produit parce que l’investisseur conservateur, par exemple, est plus prudent quant aux risques prévus dans une négociation, privilégiant les investissements plus sûrs. Les profils modérés et agressifs sont plus susceptibles de prendre des risques extrêmes, tant que le portefeuille a un rendement plus élevé.
Comment définir son profil d’investisseur ?
Maintenant que vous savez quels sont les trois profils d’investisseurs différents, il est essentiel de savoir quel est votre profil. Pour définir cet aspect important de votre vie financière et vos performances possibles sur le marché, répondre à ces questions avec soin et honnêteté est un grand pas en avant. Voir!
Selon vous, qu’est-ce qui est le plus important dans un investissement ?
- Préserver les actifs, même si les gains de l’opération sont moindres ;
- préserver les fonds propres en assumant une partie des risques dans la recherche d’appréciation du portefeuille d’actifs ;
- gagner le plus d’argent possible sur une transaction, même si les risques d’investissement sont élevés.
Quelle serait votre position si un investissement perdait plus de 10 % en une seule journée ?
- Je rachèterais le montant restant immédiatement pour ne pas perdre encore plus;
- J’attendrais encore un peu pour voir si la situation s’inverserait;
- J’attendrais calmement de nouveaux mouvements de marché, sachant qu’il existe un risque dans les investissements en raison de la volatilité des négociations.
Quel poste définit le mieux votre profil d’investisseur ?
- Peu d’argent économisé et envie d’investir dans des applications, même si vous avez besoin d’une certaine somme en urgence ;
- réserve d’urgence consolidée et volonté d’investir cet argent, avec la possibilité d’augmenter la rentabilité à long terme ;
- d’autres sources de revenus et applications qui permettent de réaliser des investissements à long terme, sans avoir besoin de retirer de l’argent en urgence.
Comment définissez-vous votre connaissance du marché financier ?
- Il a toujours utilisé l’épargne et se familiarise maintenant avec les investissements tels que Direct Treasury, CDB , LCI/LCA, les débentures, entre autres ;
- a une certaine expérience des investissements et veut prendre un risque, au moins, avec des actions en bourse, par exemple ;
- Il a une connaissance approfondie du marché financier et a déjà des investissements, qu’il s’agisse de fonds d’investissement en actions, de crypto -monnaies , de produits dérivés, de BDR, entre autres.
A lire : placement à faible risque
Après avoir répondu aux dernières questions, vérifiez quels sont les nombres (1, 2 ou 3) qui se répètent le plus dans vos résultats. Si la plupart des réponses envisagent le chiffre 1, votre profil a tendance à être conservateur et nécessite des investissements à faible risque.
Si la plupart des réponses sont associées au chiffre 2, votre profil est probablement modéré, vous permettant de prendre quelques risques, du moment que les négociations impliquent une plus grande rentabilité.
Enfin, si la plupart des réponses impliquent le chiffre 3, sachez que votre profil peut être agressif, prenant un risque élevé dans les investissements à long terme .
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