comment développer son portefeuille client

Bien que ces deux types de profils aient des similitudes l’un avec l’autre, ils ont également des caractéristiques uniques. Par conséquent, avoir un portefeuille conservateur et défensif peut être un excellent moyen de diversifier vos applications et d’apporter une plus grande rentabilité à votre avenir.

Suivez et comprenez mieux ce qu’est un portefeuille conservateur et défensif, et connaissez les principaux types de placements pour chaque profil!

Qu’est-ce qu’un portefeuille conservateur et défensif?

Partant du profil conservateur, c’est un type d’investisseur qui a moins de tolérance au risque. Cela signifie qu’elle évite d’exposer son capital aux applications les plus volatiles, dont la rentabilité future peut être inférieure à celle appliquée dans le présent. Par conséquent, ce profil donne la priorité aux applications dans les produits financiers qui vous permettent de prédire leur rendement potentiel à l’avance.

Cela signifie qu’un portefeuille conservateur est un portefeuille qui est adéquatement composé de produits obligataires. Cependant, un investisseur au profil conservateur peut opter pour les deux applications de risque pour composer son portefeuille. Cependant, ce processus est généralement effectué avec plus de prudence et moins d’exposition au risque.

Pour mieux comprendre le profil conservateur, nous pouvons analyser les produits financiers et le niveau de risque de chacun. Un investisseur de ce type de profil a un appétit pour le risque plus faible que les autres, mais cela ne signifie pas qu’il se limite aux produits disponibles. Ensuite, nous avons l’investisseur défensif.

Il est également lié au profil de l’investisseur, mais moins dépendant de celui-ci que le type conservateur. Dans un portefeuille défensif, nous pouvons trouver des produits financiers à faible volatilité, qu’ils soient à revenu fixe ou variable.

Cela signifie que vous pouvez avoir un portefeuille sans aucun produit obligataire tout en restant sur la défensive. Il s’avère que les personnes ayant des actifs plus élevés ont tendance à adopter une attitude plus défensive pour assurer leur rentabilité et minimiser les risques. Cependant, cette stratégie est également applicable à tous les investisseurs.

Avec cela, nous avons une grande différence entre un profil conservateur et un profil défensif. Le type défensif ne cherche pas la voie avec moins ou plus de risque dans ses applications, mais s’assure plutôt que son capital a la possibilité d’apporter des bénéfices dans des produits moins volatils qui ont une courbe de croissance plus claire.

Quels sont les principaux types d’investissements pour chaque profil ?

Nous avons une liste des principaux types d’investissements qui correspondent à chaque profil afin que vous puissiez mieux comprendre en quoi ils diffèrent. Vérifier!

Conservateur

Trésor Selic

Les bons du Trésor Selic sont un investissement favori pour les investisseurs conservateurs. Il s’agit d’une obligation publique émise par le Trésor national, qui sert de moyen de collecte de fonds pour le gouvernement fédéral. Cette alternative d’application est un titre post-fixe, où la performance de selic est surveillée et dispose d’une liquidité quotidienne afin que les investisseurs puissent racheter leurs actifs avant même l’échéance.

Les obligations d’État sont les plus sûres sur le marché financier, présentant un faible risque de crédit. Le Trésor Selic est considéré comme la plus conservatrice de toutes les options de Trésorerie directe.

Trésorerie IPCH

L’IPCH est une autre obligation d’État dont le rendement hybride consiste en un taux fixe ajouté à la variation de l’indice national des prix à la consommation au sens large. Il sert de mesure officielle de l’inflation dans le pays et est un type d’investissement utilisé pour protéger les actifs contre les hausses de prix.

Cdb

Les options à revenu fixe ont également des investissements privés, y compris la CDB (Bank Deposit Certificate). Cet actif est émis par des institutions financières qui visent à lever des fonds pour leurs activités.

Le CBD peut avoir sa rentabilité divisée en trois modes: fixe, post-fixe et hybride. Cette option n’a pas le risque souverain des obligations d’État, mais elle est protégée par le FGC et, par conséquent, est d’un grand intérêt pour ceux qui ont un profil conservateur.

Défensif

Comme nous l’avons montré, l’inDresser avec portefeuille défensif donne la priorité aux activités qui garantissent un revenu adéquat sans compromettre leurs activités. Pour cette raison, les obligations d’État sont l’une des alternatives les plus efficaces en matière de sécurité et de rentabilité. Les titres post-fixes donnent à l’investisseur plus de contrôle sur ses investissements, ce qui lui permet de quitter la carte avant l’échéance.

En outre, les fonds DI post-fixes et les CDB sont également d’excellentes recommandations pour ceux qui veulent défendre leur portefeuille d’investisseurs. Cependant, elles peuvent apporter une rentabilité plus élevée que les obligations d’État, avec un risque légèrement élevé en raison du crédit privé impliqué.

La principale caractéristique d’un portefeuille défensif est la diversification de son portefeuille. Pour cela, vous devez compter sur des actions de secteurs moins volatils et des investissements d’entreprises établies sur le marché.

Comment mettre en place un portefeuille conservateur et défensif ?

Pour construire un portefeuille conservateur et défensif, la première étape consiste à évaluer votre profil. À partir de là, vous pouvez élaborer une stratégie plus efficace pour vos plans. Par exemple, lorsque vous diversifiez votre portefeuille en fonction de votre profil conservateur, il est idéal de vous appuyer sur la majorité de votre portefeuille composé de produits à faible risque.

Par conséquent, il est possible de vous exposer à un risque sans conséquences majeures, puisque votre patrimoine sera construit sur la base d’une structure plus garantie et d’une grande prévisibilité. D’autre part, pour construire un portefeuille diversifié basé sur une attitude défensive, il est nécessaire de s’appuyer sur des alternatives de marché qui apportent une certaine protection, comme le FGC.

Bonjour! Maintenant, vous savez déjà comment construire un portefeuille conservateur et défensif, apportant une bonne diversification à votre portefeuille. Ce processus est important pour garantir des rendements plus élevés et une plus grande sécurité pour les applications, empêchant ainsi les fluctuations éventuelles de nuire à vos efforts.

Profitez de votre intérêt pour le sujet et consultez notre article sur ce qu’est la bourse et comment y investir!