Par Dvara Analysis et Centre pour le changement social et comportemental, Ashoka College
La variété des transactions numériques qui ont lieu en Inde ne cesse d’augmenter. [1]🇧🇷 L’institution financière de réserve indienne estime que 26 millions de fonds numériques sont traités quotidiennement [2]🇧🇷 Environ un tiers des ménages indiens, dont un quart des ménages des 40 % inférieurs, semblent gagner ces fonds numériques. [3]🇧🇷 Les fonds UPI représentent près des deux tiers de ces 26 crores de fonds numériques traités quotidiennement [4]🇧🇷 Mais, la Nationwide Funds Company of India (NPCI) prédit un grand «demande refoulée« L’endroit où les gens sont préparés mais ne doivent pas pouvoir utiliser les fonds numériques [5]🇧🇷 Le travail de l’analyse Dvara dans des contextes adjacents à l’utilisation du téléphone cellulaire par les femmes et le travail de différents étudiants dans des juridictions telles que l’Inde suggèrent que cette demande refoulée peut être attribuée à un large éventail de limitations telles que des lacunes dans la fonctionnalité, les normes sociales, dans l’utilisation des entreprises numériques et les perceptions du danger [6][7]🇧🇷 Cependant, la littérature qui analyse les limites auxquelles sont confrontés les clients novices en technologie lorsqu’ils accèdent à des fonds numériques via l’UPI est rare.
Avec cet objectif à l’esprit, Dvara Analysis et le Centre pour le changement social et comportemental (CSBC) ont entrepris des recherches pour –
- Comprendre les enjeux des nouveaux clients UPI[i] faire face lors de l’utilisation d’applications de coût numérique (DPA) basées sur UPI ; et leurs perceptions, comportements et informations concernant les APD.
- Synthétisez les règles de conception qui peuvent rendre ces DPA intuitifs et fiables pour les nouveaux clients UPI.
- Intégrez des garanties dans les DPA qui peuvent atténuer les dangers pour les clients et minimiser les limitations résultant des lacunes de fonctionnalité.
Cette enquête a été réalisée grâce à un don WhatsApp Pay. Tous les documents créés dans le cadre de cette enquête sont mis à disposition en tant que bien public, accessible via cette page Web.
Méthodologie et Norme
Cette recherche comprend trois niveaux (i) revue de la littérature, (ii) recherche quantitative pour connaître les perceptions des clients sur les APD, et (iii) expérience en laboratoire sur le terrain pour apprendre leur expérience vécue de l’interface avec les APD.
Étape 1: La littérature connexe de l’Inde et des sites internationaux avec des contextes connexes a été examinée. Les informations tirées de cette étude de la littérature ont été utilisées pour rendre compte de la recherche quantitative à l’étape 2. Les résultats de cette étape ont été résumés dans cet article de blog.
Étape 2 : Une enquête quantitative a été menée auprès des 262 répondants à Ernakulam/Kochi et Wayanad (districts à sur et faible inclusion numérique respectivement) au Kerala (état à surinclusion numérique) et Gautam Buddha Nagar et Sitapur (districts à sur et faible inclusion numérique respectivement) dans l’Uttar Pradesh (état à faible inclusion numérique) (Déterminer 1). Les répondants ont été répartis sur trois équipes de réflexion – filles, équipe migrante et équipe de spectacle (équipe de spectacle conventionnelle et numérique).
Déterminer 1 : Traits d’examen standard | Illustration🇧🇷 Centre pour le changement social et comportemental
Données démographiques standard par équipes de répondants
Cette recherche a permis de comprendre (i) les expériences des clients utilisant les DPA et (ii) l’impact des variables démographiques (Déterminer 1) et des variables psychologiques (Déterminer 2) sur l’adoption et l’utilisation des DPA par les clients.
Déterminer 2 : Variables psychologiques examinées dans Examiner.
Étape 3 : Des entretiens qualitatifs approfondis ont été menés avec 25 répondants à Gautam Buddha Nagar, Uttar Pradesh, parmi le plus grand groupe de 262 répondants. Ces 25 répondants ont été choisis afin d’aider à mieux comprendre les expériences des clients avec différents DPA (Google Pay, PayTM, PhonePe et WhatsApp Pay). Les expériences des clients utilisant un DPA qu’ils n’utilisent pas normalement ont été observées grâce à une formation sur les tests d’utilisabilité.[ii] Des conversations avec les parties prenantes ont également été menées avec des consultants en sécurité des acheteurs et des représentants sélectionnés des DPA afin de créer une vue complète des voies de conception des DPA centrées sur l’acheteur. Les résultats de toutes les étapes de la recherche seront probablement révélés sur notre page Web dans un fil de messages. Un ensemble de données quantitatives (anonymisées) sera probablement mis à disposition sur demande.
Allez sur notre page Web pour des données supplémentaires.
[i] Les clients « nouveaux dans l’UPI » discutent avec les clients qui souhaitent utiliser l’UPI mais qui ne peuvent pas le faire en raison d’un large éventail d’éléments tels qu’un faible niveau d’alphabétisation, une faible littératie numérique et un faible revenu. Cela n’inclut pas les clients qui ne peuvent pas utiliser l’UPI en raison de limitations structurelles telles que le manque de connectivité TIC, la disponibilité des smartphones, etc.
[ii] Les conclusions de cette formation n’établissent pas d’APD spécifiques qui ont été utilisées pour les tests d’utilisabilité dans tous les entretiens de l’étape 3.
Citez ce blog :
AAP
Analyse Dvara et Centre pour le changement social et comportemental, AU (2022). Rendre les fonds UPI encore plus centrés sur le client pour les nouveaux clients UPI. Extrait de Dvara Analysis.
député
Analyse Dvara et Centre pour le changement social et comportemental, Collège Ashoka. « Rendre les fonds UPI encore plus centrés sur le client pour les nouveaux clients UPI. » 2022. Analyse de Dvara.
Chicago
Analyse Dvara et Centre pour le changement social et comportemental, Collège Ashoka. 2022. « Rendre les fonds UPI encore plus centrés sur le client pour les nouveaux clients UPI. » Analyse de Dvara.
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